Payrails incassa 14,4 milioni di dollari per il suo sistema operativo per flussi di pagamenti complessi

May 10, 2023

Le aziende e i mercati che devono accettare ed effettuare pagamenti in più aree geografiche e prodotti si affidano in genere a pacchetti mix-and-match di servizi di terze parti messi insieme da team di ingegneri con parte del proprio codice.

Ma nella migliore delle ipotesi, queste creazioni del Dr. Frankenstein possono essere difettose e ancora prive di funzionalità e, nella peggiore delle ipotesi, la complessità può nascondere attività dannose.

Questa è stata la disparità che ha portato tre ingegneri dei pagamenti a fondare Payrails, una startup che ha sviluppato un framework per costruire e gestire servizi di pagamento aziendali più stabili. Oggi annuncia un finanziamento di 14,4 milioni di dollari dopo aver visto una solida trazione attorno alla sua piattaforma.

EQT Ventures guida l'investimento, con la partecipazione anche di General Catalyst, Andreessen Horowitz e HV Capital. Il finanziamento viene descritto come una “estensione seed”: a16z ha guidato il round seed originale di 6,4 milioni di dollari (con il sostegno anche di HV Capital), di cui abbiamo parlato l’anno scorso, quando Payrails è emersa per la prima volta dallo stealth.

La startup non rivela la sua valutazione, ma il CEO Orkhan Abdullayev ha confermato che aveva una valutazione più alta rispetto allo scorso anno. Come ulteriore dato, nel mercato attuale, 20,8 milioni di dollari rappresentano un round iniziale molto salutare.

Le sfide che le imprese devono affrontare nel creare flussi di pagamento per se stesse non possono essere sopravvalutate: sto scrivendo questo articolo mentre ero ad Amsterdam a Money 20/20, la conferenza fintech, e in un solo giorno ho perso il conto di quante volte ho Ho sentito dirigenti dei pagamenti lamentarsi dei problemi che incontrano quando concepiscono, costruiscono e poi gestiscono servizi di pagamento per prodotti esistenti, per non parlare dei servizi che avrebbero bisogno di inventare per i prodotti che devono ancora lanciare.

Crediti immagine:Payrails (si apre in una nuova finestra) con licenza.

Anche i tre fondatori di Payrails, Abdullayev (sopra, al centro), Emre Talay (a sinistra) e Nicolas Thouzeau (a destra), non ne sono immuni.

Quando in precedenza avevano lavorato insieme presso il colosso degli ordini di cibo online Delivery Hero, hanno creato e gestito una grande operazione di pagamento che viene ancora utilizzata, quella che alla fine ha dato loro l'idea di provare a risolvere il problema per più aziende. Ma anche quel sistema ha dei difetti, come puoi vedere da un commento dettagliato e davvero frustrato di un ingegnere che lavora ancora alla DH, posto in fondo alla storia del lancio di Payrails che abbiamo pubblicato l'anno scorso.

Payrails è il loro tentativo di affrontare il problema utilizzando una tabula rasa, separata da qualsiasi pressione in tempo reale su un'azienda specifica.

Progettato come una sorta di "sistema operativo" per i pagamenti - o un "SAP per i pagamenti", come afferma Payrails, per promuovere realmente l'idea della sua componibilità - l'idea è quella di offrire ai clienti una gamma di servizi in tre categorie distinte: Pagamenti ( che copre l'instradamento intelligente dei pagamenti, nuovi tentativi automatici in caso di pagamenti non andati a buon fine, check-out personalizzabile); Registri (relativi al modo in cui i fondi vengono suddivisi o accorpati); e Automazioni (per riconciliazioni, esecuzione di simulazioni sui servizi, rilevamento di anomalie e analisi).

Non è l'unica azienda che tenta di migliorare e semplificare questo processo. Payoneer, Adyen, Fabrick e altri forniscono anche servizi alle imprese per creare soluzioni adatte alle loro esigenze particolari. E ancora, in genere le aziende lavorano con più fornitori a causa delle diverse esigenze nelle diverse aree geografiche.

Abdullayev non ha voluto rivelare i nomi dei clienti né alcun parametro sulla sua crescita – indicando l'interesse in entrata per i finanziamenti come misura del progresso – ma ha detto che l'ultimo anno ha cambiato non solo le priorità dei suoi clienti, ma anche quelle di Payrails.

"Data la nostra attenzione ai clienti aziendali più grandi, i cicli di vendita sono diventati più lunghi", ha affermato, aggiungendo che "la priorità per molte aziende si è spostata da "Voglio lanciare in altri 10 mercati" all'efficienza... Come possiamo ridurre i nostri costi di pagamento e automatizzare i processi relativi a pagamenti, riconciliazione, movimento di denaro?" Queste erano tutte aree in cui Payrails aveva già creato alcune funzionalità, ha aggiunto, una delle ragioni per cui ora sta andando bene.