Credit Suisse prende in prestito più di 50 miliardi di dollari dalla Banca nazionale svizzera dopo il crollo delle azioni del 30%

Jun 25, 2023

Alcune ore dopo che la banca centrale svizzera si era detta pronta a fornire sostegno finanziario al Credit Suisse, la megabanca assediata ha accettato l'offerta, sperando di rassicurare gli investitori che aveva i soldi necessari per rimanere a galla.

Il Credit Suisse ha dichiarato che prenderà in prestito fino a 50 miliardi di franchi svizzeri (53,7 miliardi di dollari) dalla Banca nazionale svizzera. Mercoledì gli investitori hanno fatto crollare le azioni del secondo maggiore istituto di credito del paese fino al 30%.

La banca ha definito il prestito "un'azione decisiva per rafforzare preventivamente la propria liquidità".

"Questa liquidità aggiuntiva sosterrebbe le attività principali e i clienti di Credit Suisse mentre Credit Suisse adotta le misure necessarie per creare una banca più semplice e più focalizzata costruita attorno alle esigenze dei clienti", ha affermato la banca in una nota.

Oltre al prestito della banca centrale, Credit Suisse ha anche affermato di aver riacquistato miliardi di dollari del proprio debito per gestire le proprie passività e le spese per il pagamento degli interessi. L’offerta copre 2,5 miliardi di dollari di obbligazioni in dollari USA e 500 milioni di euro (529 milioni di dollari) di obbligazioni in euro.

La venerabile ma travagliata banca, fondata nel 1856, è una delle più grandi istituzioni finanziarie del mondo e classificata come "banca di importanza sistemica globale", insieme ad altre 30, tra cui JP Morgan Chase, Bank of America e Bank of China .

Le azioni asiatiche hanno iniziato la giornata di giovedì in forte ribasso, ma sono rimbalzate dai minimi dopo l'azione di Credit Suisse, incoraggiata dalla determinazione della banca a ripristinare la fiducia nelle sue operazioni.

Mercoledì scorso, in una dichiarazione congiunta con l'autorità di regolamentazione del mercato finanziario svizzero FINMA, la Banca nazionale svizzera (BNS) ha affermato che Credit Suisse (CS) ha soddisfatto i "rigorosi requisiti di capitale e liquidità" imposti alle banche importanti per il sistema finanziario più ampio.

"Se necessario, la BNS fornirà liquidità al CS", hanno affermato.

Già nervosi dopo il fallimento della Silicon Valley Bank negli Stati Uniti la scorsa settimana, gli investitori hanno venduto le azioni della banca svizzera in difficoltà all'inizio della giornata, facendole crollare a un nuovo minimo storico dopo che il suo principale sostenitore sembrava escludere di fornire ulteriori finanziamenti. .

Nella loro dichiarazione le autorità svizzere hanno affermato che i problemi di "alcune banche negli USA non rappresentano un rischio diretto di contagio per i mercati finanziari svizzeri".

"Non vi sono indicazioni di un rischio diretto di contagio per gli istituti svizzeri a causa delle attuali turbolenze sul mercato bancario statunitense", prosegue la nota.

Il presidente della Banca nazionale saudita – il maggiore azionista del Credit Suisse, a seguito di un aumento di capitale lo scorso autunno – ha dichiarato mercoledì che non avrebbe aumentato la sua partecipazione in Credit Suisse.

"La risposta è assolutamente no, per molte ragioni", ha detto Ammar Al Khudairy a Bloomberg, a margine di una conferenza in Arabia Saudita. "Citerò il motivo più semplice, che è normativo e statutario. Ora possediamo il 9,8% della banca; se superiamo il 10% entrano in vigore tutti i tipi di nuove regole, sia da parte del nostro regolatore che di quello europeo o del regolatore svizzero", ha detto. "Non siamo propensi a entrare in un nuovo regime normativo."

Un tempo grande attore a Wall Street, negli ultimi anni Credit Suisse è stato colpito da una serie di passi falsi e di mancanze di conformità che hanno danneggiato la sua reputazione presso clienti e investitori e costato il lavoro a diversi alti dirigenti.

Lo scorso anno i clienti hanno ritirato 123 miliardi di franchi svizzeri (133 miliardi di dollari) da Credit Suisse – soprattutto nel quarto trimestre – e la banca ha registrato una perdita netta annua di quasi 7,3 miliardi di franchi svizzeri (7,9 miliardi di dollari), la più grande dalla crisi finanziaria globale del 2008. .

Nel mese di ottobre, l’istituto di credito ha avviato un piano di ristrutturazione “radicale” che prevede il taglio di 9.000 posti di lavoro a tempo pieno, lo scorporo della banca d’investimento e la concentrazione sulla gestione patrimoniale.

Al Khudairy si è detto soddisfatto della ristrutturazione, aggiungendo che non pensa che l'istituto di credito svizzero avrà bisogno di soldi extra. Altri non sono così sicuri.